コインミー、30万ドル罰金

規制違反の実態：30万ドルの代償

正直に言うと、コインミーが罰金を受けたのは損失を出したからではありません。カリフォルニア州法である1人あたり1日1,000ドルの取引上限を無視したためです。私は機関投資家向けリスク評価モデルを構築していますが、この事例は明白な教訓です——テクノロジー志向企業も法律の壁からは逃れられません。

DFPIは単なる罰金（合計30万ドル）だけでなく、その半分を詐欺被害者（高齢者）に返還させました。これは企業監査以上の話題であり、消費者保護という視点が重要です。

仮想通貨ATMはただの機械ではない

私は多数のDeFiプロトコルやNFTプラットフォームを分析してきましたが、仮想通貨ATMはしばしば「低技術」な存在として軽視されます。しかし実際には、ブロックチェーンリスクに馴染みのない人々への入り口であり、不十分な規制なら危険な扉でもあります。

スーパーマーケットで現金を入れて90秒以内にビットコインを受け取る——それは便利ですが、規制がないと重大なリスクになります。

カリフォルニア州はそれを知っています。今後も国境を超えて展開する事業者は注意が必要です。

情報公開不足：静かな赤信号

ここが興味深い点です——法的に求められる情報（AML・KYC手順）がレシート上に記載されていなかったのです。「注意」といった一般的な警告ではなく、法律で義務付けられた文言が欠落していたのです。

私の経験上、コンプライアンス文書がないことは、「保険なしで走る車」のようなものです。たまたま大丈夫でも、事故が起きたときには即座に責任が問われます。

これは単なる怠慢ではなく、「革新」と称する運用上の盲点でした。